Занимаем.ру портал о банках и кредитах — Отвечаем на ваши вопросы о кредитовании

Ответы на эти и многие другие вопросы Вы сможете найти на данном сайте.

Удобный сервис по подбору кредитов
Какой кредит вас интересует?

Интервью с экспертами

Рецепт избавления от просроченных кредитов Позитивные тренды в ипотеке «Все включено» теперь и в страховании Альтернатива банкам и МФО? Обновленная ипотечная линейка ДельтаКредит

ОТП Банк

ОТП Банк

Открытое акционерное общество «ОТП Банк» внесено Центробанком РФ в КГР 28.03.1994 (номер лицензии – 2766). Действующая генеральная лицензия на осуществление банковских операций и лицензия на привлечение во вклады и размещение драгметаллов выдана ОТП-банку 04.03.2008.

Изначально этот банк носил название «Сберегательный банк “Гермес”» (входил в одноименный концерн), затем был преобразован в АКБ «Банк инвестиций и сбережений» (Инвестсбербанк). В феврале 2005 года Инвестсбербанк объединился с Русским Генеральным Банком, в августе 2006 года присоединил Омскпромстройбанк и Промфинсервисбанк, а в октябре того же года венгерский OTP Bank приобрел 96,4% акций Инвестсбербанка и перевел Инвестсбербанк на свой бренд. Таким образом, cовременный российский «ОТП Банк» — дочернее предприятие венгерской банковской группы - один из крупнейших розничных банков РФ с развитой филиальной сетью в Москве и регионах России.

В структуре активов-нетто ОТП Банка на кредитный портфель приходится 78%, из которых 90% приходится на долю ссуд физическим лицам. На внутреннем рынке межбанковских кредитов ОТП Банк достаточно активен и выступает, как правило, нетто-кредитором.

Филиальная сеть и рейтинги

Сеть подразделений ОТП Банка охватывает 66 регионов России, включая в себя 9 филиалов, 10 представительств, а также 245 отделений, включая мини-офисы; сеть банкоматов ОТП насчитывает 228 устройств. Клиентами этого банка стали уже более 2,6 млн человек, а общее количество эмитированных им пластиковых карт превысило 800 тыс. Численность персонала кредитной организации — более 17 тыс. человек (с учетом совместителей).

По размеру чистых активов ОТП Банк занимает 29-е место в Москве, а в общем рэнкинге банков РФ занимает 36-е место. Рейтинг ОТП Банк по версии Fitch – «АА-(rus)» с прогнозом «негативный», Moody’s – Аа2.ru. По объему депозитов физических лиц ОТП занял 33-е место в России и 26-е - в Москве.

Стратегия

На сегодняшний день ОТП Банк - крупное кредитно-финансовое учреждение, представляющее широкий сектор финансовых услуг корпоративным и частным клиентам. Стратегическое направление развития банка - розничный бизнес, а именно POS-кредитование, кредиты наличными и кредитные карты, привлечение средств населения во вклады, а также направление Private Banking.

ОТП Банк эмитирует пластиковые карты систем VISA, MasterCard и Золотая корона, а также принимает к осуществлению расчетов карты DINERS CLUB и JCB International.

Обслуживание корпоративных клиентов 

Клиенты ОТП Банка - юридические лица – это крупные (корпоративные клиенты), финансовые организации и субъекты малого бизнеса. Обеим категориям корпоративных клиентов ОТП оказывает широкий спектр современных банковских услуг, включая кредитование на гибких условиях, расчетное и сервисное обслуживание на индивидуальных условиях. Корпоративные клиенты ОТП Банка могут воспользоваться интернет-банкингом. Кредитование малого бизнеса банк осуществляет в различных формах, предлагая этой категории клиентов индивидуальный подбор банковских продуктов под потребности конкретного бизнеса. Выяснить детальные условия по кредитам для крупного бизнеса можно выяснить у сотрудников ОТП Банка по телефону.

Обслуживание частных клиентов

Клиентам - физическим лицам НОМОС предлагает широкий перечень банковских услуг и продуктов: депозиты, кредиты, аренда сейфовых ячеек, валютнообменные операции, денежные переводы, услуги пенсионного страхования и т.д.

Программа премиального банковского сервиса Private Banking, рассчитанная на состоятельных клиентов, включает персональное банковское обслуживание по высшим стандартам финансового сервиса, которые базируются на более чем 60-летнем опыте группы ОТП. Премиальное обслуживание помимо услуг управления средствами клиента и их приумножения включает эмиссию премиальных карт VISA или Master Card, услугу конвертации валют по льготному курсу и другие привилегированные программы и условия.

Помимо этого, VIP-клиентам ОТП Банк предлагает линейку из трех премиальных депозитов (в рублях, долларах и евро) – «Рантье», «Премиум» и «Особое отношение» (последний можно открыть не только в рублях, долларах и евро, но и в швейцарских франках). Ставки по таким вкладам составляют от 4,45% (в валюте) до 11% (в рублях). Линейка обыкновенных депозитов ОТП Банка представлена вкладами «Точный расчет», «Гибкий подход» и «Заботливый. Пенсионный» (до 5% годовых в валюте, до 9,1% годовых в рублях). Минимальный срок вклада – 31 день, максимальный – 732 дня.

Кредиты ОТП Банка для частных клиентов делятся на
4 группы: кредиты наличными, автокредиты, ипотека и продукт «Кредит в магазине»; помимо этого, банк предлагает специальный кредит для индивидуальных предпринимателей – «Деловым людям». Процентные ставки по нецелевым кредитам начинаются от 23,9% годовых; автокредиты ОТП Банк выдает под 9-10% («Купи авто за 10%»), при этом первоначальный взнос может составлять от 10%, справка о доходах не требуется, а заявка на кредит рассматривается за 1 рабочий день. Ставки ОТП Банка по ипотеке начинаются от 13,5% (срок такого кредита – до 30 лет, максимальная сумма – 15 млн руб.), при этом существует возможность залога имеющегося жилья и отказа заемщика от личного страхования в рамках ипотеки. Большим семьям банк предлагает "Ипотечный кредит на покупку жилья для многодетных семей» на льготных условиях.

Обыкновенных кредитных карт у ОТП Банка три: MasterCard Sta
ndard (600 руб. в год), MasterCard Gold (1800 руб. в год) и кобрендинговая карта с программой накопления бонусов Много.ру (обслуживается бесплатно). Счета по таким кредитным картам можно открыть в рублях, долларах или евро; грейс-период составляет 50 дней, ставки за пользование кредитными средствами по карте начинаются от 26,9% годовых. Карту можно оформить только по паспорту, кредитный лимит по ней составляет 150 тыс. руб. Карта привязывается к интернет-банку ОТПдирект, а также мобильному банку.

Дистанционное обслуживание

Официальный сайт ОТП Банка расположен по адресу http://www.otpbank.ru/ (имеется русская и английская версии). Удобство юзабилити сайта можно оценить как среднее, информация для всех категорий клиентов структурирована хорошо, однако при поиске нужного раздела могут возникнуть некоторые затруднения.

Вход в личный кабинет интернет-банка (ОТПДирект) для частных и корпоративных клиентов осуществляется с помощью ключа и токина на защищенной страниц; мобильный банкинг рассчитан практически на любое мобильное устройство (iPad, iPhone, устройства на платформе Android и др.).

Мобильный банк "ОТПдирект СМС Банк" дает клиенту возможность мгновенно получить информацию о факте и размере транзакции, проведенной по карте (включая попытку проведения транзакции), а также об актуальном балансе, доступном после этой транзакции. Узнать баланс по карте клиент ОТП Банка может в любое время суток, отправив SMS-сообщение со своего мобильного телефона.

Колл-центр

Для удобной круглосуточной коммуникации ОТП Банк открыл для своих клиентов информационный колл-центр. Позвонив из любого региона России по бесплатному номеру 8 (800) 100-55-55 либо 8 (495) 775-4-775 (из Москвы и области), клиент может получить необходимую ему справочную информацию об услугах банка, консультации по вопросам своих кредитов и т.д.

Доступ к информационной системе ОТП Банка «клиент-банк» без участия оператора – IVR (Interactive Voice Response) можно получить, набрав бесплатный номер 8 (800) 200-70-01. Через IVR клиент ОТП Банка может получить информацию по своим счетам и размере задолженности по кредитам, а также управлять своими средствами на счетах, набирая заданные комбинации цифр в тоновом режиме.

Отзывы

Очень развитое розничное направление и огромное количество клиентов ОТП Банка неизбежно означают тысячи отзывов в Интернете. Среди положительных моментов ОТП Банка отмечается вежливость и профессионализм сотрудников, включая операторов колл-центра, а также удобство пользования кредитом и кредитными карточками. Среди отрицательных моментов – сложности с кредитными картами, разнообразные проблемные вопросы при погашении кредитов, не вполне корректное отношение со стороны сотрудников в отдельных офисах, проблемы с дистанционным обслуживанием (не работает форма обратной связи на сайте) и т.д.